2021-2-1 10:06

国外是如何治理电信网络诈骗的?

全球电信网络诈骗愈演愈烈,且日益呈现智能化、产业化、同质化等新特点新问题,诈骗对象也逐步从广撒网式向精准诈骗转变,面向老年人、留学生等重点人群的精准诈骗更加猖獗。

全球主要国家和地区立足本国国情,结合本国电信网络诈骗特点,多措并举,加强个人信息保护,强化重点人群以及弱势群体管理,持续提升技术防范能力,不断畅通用户举报投诉等渠道,同步配套宣传引导与警示教育等,有效遏制电信网络诈骗活动的蔓延。

目前,电信网络诈骗日益成为各国的社会“顽疾”之一。诈骗联络方式也逐渐从电话、短信、电子邮件向社交网站、即时通信工具蔓延扩散,诈骗手法不断翻新,技术对抗性持续增强,诈骗脚本紧跟社会热点、紧贴个人实际,从提供免费旅游、机票“退改签”,到谎称“中大奖”“政府退税”等;诈骗模式也从境内诈骗向跨境诈骗转变。面对五花八门的电信网络诈骗套路,各国均采取了一些打击措施,并指导公众掌握一定的防范应对攻略,在一定程度上遏制了电信网络诈骗活动的蔓延。

中国信息通信研究院安全研究所日前发布的《新形势下电信网络诈骗治理研究报告(2020年)》(以下简称《报告》)指出,当前全球电信网络诈骗形势日趋严峻,并呈现出智能化、产业化、同质化等新特点新问题。

全球电信网络诈骗形势日趋严峻

随着移动通信的发展以及各类网络应用的普及,全球电信网络诈骗愈演愈烈,且有逐步向高科技靠拢、向网络诈骗转变的趋势。从目前来看,全球电信网络诈骗的实施仍以电话联络为主,且日益呈现智能化、产业化、同质化等新特点新问题,诈骗对象也逐步从广撒网式向精准诈骗转变,表现为面向老年人、留学生等重点人群的精准诈骗更加猖獗。《报告》对各国的诈骗情况进行了梳理。

美国诈骗电话激增,有近三分之一的人沦为电话诈骗受害者。据统计,近六年来美国电话诈骗受害者数量逐年增长,平均增长率达30%;诈骗金额呈逐年上升态势,2020年较2014年增长近三倍,且随着技术的演进,采用机器人语音进行诈骗成为当前电话诈骗的主流,危害性极大,是当前美国治理电话诈骗工作的重点。2020年美国有近三分之一的人遭受电话诈骗,5600万人成为电话诈骗受害者。2020年美国因电话诈骗造成的损失约为197亿美元,较2019年增长88%。

德国电信网络诈骗数量多且金额大,老年人成为主要受骗者。近年来,德国的电信网络诈骗案件越来越多,据德国警方数据显示,仅2018年德国警方登记的案件就有4.1万起,涉案金额达5000万欧元。诈骗分子利用德国老人多数不与子女同住、行动不便、不善于通过各类渠道核实对方身份来实施诈骗。如德国著名的“孙子骗局”,诈骗分子伪装成老人的孙子给老人打诈骗电话索要钱财,或给老年人打电话,谎称其孙子出事了,急需用钱来骗取钱财。

韩国电信网络诈骗上升趋势明显,尤以冒充类诈骗为主。据韩国金融监督院统计,2017年韩国电信网络诈骗案涉案金额高达2431亿韩元,同比增长26.4%。2018年上半年涉案金额高达1802亿韩元,较上年同期增加73.7%。2020年,韩国出现大量冒充“熟人”的电信网络诈骗,年初仅“短信诈骗”涉及的金额就达128亿韩元,比上年同期(84亿韩元)增加了52%。

日本电信网络诈骗发案数有所下降,但诈骗分子中青少年比例大幅增加。在日本,电信网络诈骗被称为“汇款诈骗”“特殊诈骗”,近年来在日本已成顽疾,如著名的“是我是我”电话诈骗,诈骗分子利用日本人在接电话时会直接说“是我是我”这一传统礼仪以及平时不经常与家人电话联络这一习惯,冒充受害人亲属以“出车祸,急需用钱”或“挪用公款,要尽快还上”等理由实施电话诈骗。据日本警察厅数据统计,虽然日本的电信网络诈骗发案率与损失金额呈“双降”趋势,但诈骗形势依然严峻。

新加坡网络诈骗频发,电子商务、贷款、色情类诈骗大幅增长。据2020年2月新加坡警方发布的数据显示,2019年电子商务、贷款或色情类诈骗总数上升54.2%,达5646起。电子商务诈骗是新加坡最常见的诈骗方式,在新加坡冒充中国官员的诈骗形式也较为常见。

澳大利亚冒充政府官员诈骗案件多发,华人受害者居多。据澳大利亚竞争与消费者委员会(ACCC)统计,2019年诈骗给澳大利亚人带来的损失已达5.32亿澳元。诈骗带来的经济损失在逐年增加,2018年为4.89亿澳元,比2017年的3.4亿澳元高出44%。据统计,2020年1-10月澳大利亚竞争与消费者委员会下的防诈骗机构Scamwatch已收到超过1.8万起冒充各种官员的诈骗案件,较2019年全年增长40%。

电信网络诈骗治理举措相继出台

从国际上看,为进一步防范治理电信网络诈骗,全球主要国家和地区立足本国国情,结合本国电信网络诈骗特点规律,多措并举,纷纷加强个人信息保护,强化重点人群以及弱势群体管理,持续提升技术防范能力,不断畅通用户举报投诉等渠道,同步配套宣传引导与警示教育等,有效遏制电信网络诈骗活动的蔓延。《报告》将这些举措分类总结归纳。

强化立法保障,打好诈骗治理的法制基础。在立法方面,美国政府为打击电信网络诈骗、防范骚扰电话,先后发布《电话消费者保护法案》《控制非自愿色情和推销侵扰法》《真实电话主叫身份法案》等多项法规政策。在执法方面,根据美国法律规定,未经用户同意向“拒绝电话名单”注册用户推送商业推销、产品推广、服务广告等垃圾短信的,将面临500美元至1500美元的处罚。日本通过的《日本刑法典》规定“欺骗人而使其交付财务的,处十年以下徒刑”。

加强组织保障,高站位推进治理工作落地实施。一方面设立专门负责机构。2019年,美国成立了网络安全局,专门向其合作伙伴提供关于大规模网络诈骗的相关线索。泰国成立网络犯罪调查科,负责处理泰国境内各种形式的网络犯罪,并受理各类投诉,同时由科技罪案调查科处理与科技有关的电信网络诈骗案件。另一方面建立跨部门协调机制。2018年,英国金融业协会与英国财政部、伦敦市警察局、大都会警察局联合成立专用卡和支付欺诈专案组,专职打击欺诈类犯罪。

关注重点人群,筑牢电信网络诈骗防火墙。美国于1994年制定发布了《打击针对老年人的营销骗局法》,加强了对于老年人的保护;2019年,美国司法部宣布,将对诈骗老年人的欺诈行为进行大规模打击。德国于2018年成立了专项调查小组,定向打击针对老年人的电信网络诈骗犯罪;开展“老年人告知老年人”项目,招募退休警官为志愿者,定期面向老年人组织各类讲座,分享最新的诈骗案例和防范手段。2020年,中国驻德国、英国、泰国、瑞典、爱尔兰、奥地利等国家大使馆陆续发布警示通报,通报当前冒充大使馆的诈骗套路,并给出举报渠道与防范措施。

强化技术能力建设,提升事前事后精准治理能力。在诈骗电话拦截方面,德国联邦刑事犯罪调查局联合其他单位成立了专门机构,用技术手段加强对骗术的甄别,对诈骗行为进行前期拦截。美国通信业巨头,如AT&T、苹果、谷歌等联合成立了“反自动呼叫电话打击行动组”,开发了主叫号码ID识别技术,能够屏蔽虚假号码拨出的诈骗电话。在诈骗电话提醒方面,自2013年起,日本政府每年拨款约10亿日元,专门用于在老人的家庭电话上安装电话录音机,当有疑似诈骗的海外电话或网络电话拨入时,警方的诈骗电话检测系统会自动启动。2020年,英国监管机构推出欺诈广告警告系统,对互联网上的诈骗广告进行监测与拦截,同时,通过该系统用户可以举报欺诈性广告。在诈骗钱财转账止付方面,日本欧姆龙公司开发出一款装有人工智能识别设备的ATM机,如果ATM机摄像头捕捉到操作者正在用手机通话或是戴着口罩、墨镜的画面,该ATM机就会在屏幕上发布警告,要求操作者摘下口罩和墨镜。在诈骗资金追踪方面,英国金融协会和英国零售支付服务提供商Pay.UK联合开发了账户追踪方案,能够跟踪可疑交易,还能在交易确认前检查收款账户背景信息的真伪,防止支付欺诈。

加强社会监督与宣传引导,织密群防群控安全网。在畅通社会监督渠道方面,美国成立了网络诈骗投诉中心,用于受理各类网络诈骗投诉,并利用大数据分析和比对技术打击网络诈骗。澳大利亚政府设立了专门的举报网站,以受理民众举报诈骗电话等。在提升民众防范能力方面,美国、俄罗斯、英国、新加坡等国家均在其官方网站发布近期常见的电信网络诈骗手法,并为用户提供信息核查验证渠道;澳大利亚举办系列活动,展示当前电信网络诈骗新技术以及防范措施,同时编印《诈骗小黑书》,详细介绍了最常见的诈骗手法以及防范措施,并翻译成10种语言供大家参考学习。

来源:人民邮电报

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本评论 更新于:2024-3-29 18:45:45
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